張家界“1·8”特大跨國網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢案
★介紹
“1·8”特大網(wǎng)絡(luò)賭博案由金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易線索，公安機(jī)關(guān)以涉嫌洗錢犯罪立案偵查，法院依照《刑法》第三百零三條開設(shè)賭場罪，第三百一十二條掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處。2015年1月，此案成功告破，抓獲主要犯罪嫌疑人林某某、胡某某、夏某某、陳某某等多人，凍結(jié)涉案賬戶500余個，資金2400余萬元，暫扣涉案資金4000萬元，關(guān)閉境外賭博網(wǎng)站及國內(nèi)數(shù)據(jù)過濾服務(wù)器10多個、賭博賬號2萬多個。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2012年12月，某銀行監(jiān)測到王某某賬戶在睡眠1年后突然啟用，且交易活躍，資金交易量巨大，即于2013年1月4日向反洗錢部門報(bào)告。反洗錢部門將此線索移送公安機(jī)關(guān)，1月8日公安機(jī)關(guān)立案偵查。
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
自2010年以來，林某某通過外籍華人獲取境外賭博網(wǎng)站、賬號，架設(shè)國內(nèi)賭博網(wǎng)站中轉(zhuǎn)服務(wù)器，利用“瑞豐國際”“E樂博”等多個賭博網(wǎng)站在互聯(lián)網(wǎng)招攬中國內(nèi)地人員參與賭博，涉案資金近20億元。同時(shí)，林某某在境內(nèi)開設(shè)多個個人銀行結(jié)算賬戶，由賭博網(wǎng)站財(cái)務(wù)人員境外操控網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算賭博資金，并將賭博贏取的賭資、技術(shù)服務(wù)獲取的報(bào)酬、推廣代理得到的提成等非法所得，采取同樣的方式轉(zhuǎn)給胡某某、夏某某等購買彩票，或轉(zhuǎn)入林某某弟妹和朋友開立的公司，掩飾、隱瞞非法所得。
★案例評析
（1）案件資金交易特征
在本案中，林某某等人利用網(wǎng)絡(luò)便利開設(shè)賭場，謀取非法所得，胡某等人協(xié)助將賭博資金轉(zhuǎn)移為合法所得，其資金交易特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。
一是境外操控境內(nèi)網(wǎng)上銀行賬戶，規(guī)避交易監(jiān)測。本案中所有涉案個人銀行結(jié)算賬戶均開通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，由林某某安排專人在菲律賓登錄網(wǎng)上銀行操控境內(nèi)個人賬戶，其交易集中在下午18點(diǎn)至次日6點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)非正常營業(yè)時(shí)間，以規(guī)避金融機(jī)構(gòu)的柜面監(jiān)督和實(shí)時(shí)監(jiān)測。另外，操控網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的人員和設(shè)備均在境外，增加了偵辦難度。
二是借用、冒用他人身份證件開立賬戶，隱蔽真實(shí)身份。涉案人員在全國20多個省市開立了1500多個個人結(jié)算賬戶，除最終歸集資金的10多個賬戶使用本人身份證件開立外，其他賬戶均借用親戚朋友身份證件，或通過網(wǎng)上購買他人被盜或遺失身份證件開立，以隱蔽賬戶實(shí)際控制人員身份。如最初被監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的王某某個人銀行結(jié)算賬戶即是冒名開立，王某某為貴州籍，本人未到過張家界，其身份證件于該賬戶開立的1年前遺失。同時(shí)，該賬戶在開戶1年后才啟用，明顯為逃避監(jiān)管。
三是跨區(qū)域快速轉(zhuǎn)賬，混淆資金來源。涉案人員在開立的賬戶間頻繁進(jìn)行跨區(qū)域資金劃轉(zhuǎn)，通過“一對多、多對一、多對多”的分散、集中和集中分散的劃轉(zhuǎn)方式，混淆賬戶資金來源。如王某某在張家界某銀行的賬戶，2012年11月27日至12月19日頻繁收到相鄰地市黎某某個人賬戶的匯款，累計(jì)轉(zhuǎn)入資金366筆，共1123萬元，在收款當(dāng)日或次日便通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)到與黎某某賬戶同一地區(qū)同一銀行的劉某某賬戶，累計(jì)轉(zhuǎn)出資金93筆，共1072萬元。此案中，涉案人員控制的賬戶跨區(qū)域流轉(zhuǎn)，資金達(dá)到數(shù)百億元。
四是通過購買彩票和設(shè)立公司轉(zhuǎn)移非法所得。林某某將非法所得資金，通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)至胡某某、夏某某、陳某某等人控制的個人銀行結(jié)算賬戶，并授意他們大量購買體彩、大樂透等，將資金漂白，也通過彩票中獎獲取更多資金。據(jù)犯罪人員
供述，單次購買彩票經(jīng)常達(dá)幾十萬元、上百萬元，前后共計(jì)投入1.3億元人民幣，中獎6000萬～7000萬元人民幣。同時(shí)，林某某還以其弟妹和朋友的名義成立了2家科技公司和1家投資公司( 均正常經(jīng)營)，將非法經(jīng)營賭博獲取的資金以貨款等形式轉(zhuǎn)入上述公司，以掩飾非法所得。
（2）案件啟示
一是防范冒用他人身份證件開戶。當(dāng)前，犯罪分子通過購買他人身份證件在銀行冒名開戶并從事違法犯罪活動呈高發(fā)態(tài)勢。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)結(jié)算賬戶開立實(shí)名制，在開戶環(huán)節(jié)認(rèn)真核對客戶身份證件，通過電話回訪等措施，切實(shí)履行客戶身份識別義務(wù)，防止開立假名、匿名賬戶。
二是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪可疑交易監(jiān)測。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪的可疑交易特征，完善可疑交易監(jiān)測指標(biāo)，重點(diǎn)加強(qiáng)疑似一人控制多個賬戶( 多個賬戶網(wǎng)上銀行交易IP地址相同)、網(wǎng)上銀行交易時(shí)間異常、網(wǎng)上銀行IP地址在境外等交易的監(jiān)測，及時(shí)關(guān)注涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪活動。
三是加強(qiáng)博彩等特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管。隨著金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平的提高，洗錢風(fēng)險(xiǎn)正向博彩等特定非金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移。應(yīng)加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)管，提高全社會反洗錢水平。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
