“百大”洗錢典型案例之九十三｜邰某某非法經營POS機洗錢案
來源：北京反洗錢研究 時間：2021.11.05
邰某某非法經營POS機洗錢案
★基本案情
邰某某，男，漢族，無業。2014年1月13日因涉嫌非法經營罪被臨沂市公安局刑事拘留，2014年2月19日經羅莊區人民檢察院批準，由河西分局執行逮捕。邰某某自2012年1月至2014年1月通過中介公司盜用或使用12家商戶信息辦理POS機13部。邰某某利用POS機在蘭山區鑫都家園其租住的房屋中采用為他人代辦信用卡、刷卡提現等手段，虛構交易套取現金并收取每萬元50元至80元不等的手續費，從中牟利，涉案價值6000萬元。
★洗錢手段
從其開戶資料及交易明細分析有以下特點：一是進出資金平衡，均為當日進當日或次日出，賬戶基本不留余額，過渡賬戶性質明顯；二是資金來源全部為POS機劃款，然后均通過網銀轉入同一個人賬戶（賬戶名：邰某春，賬號：62220816100003×××××），再由邰某春賬戶通過網銀轉出；三是注冊資金僅為10萬元，資金來源、額度與其交易量、經營性質明顯不符。
★案例評析
這是一起典型的信用卡套現案件。在實際工作中，只要開戶銀行加強監測，信用卡套現非常容易被發現。
以上案例選自反洗錢名家經典圖書——《金融機構可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
聯系我們
客服及投訴電話：400-706-0158中糧期貨及子公司受理中小企業拖欠線索聯系方式：010-59137321
公司郵箱：zlqhbgs@cofco.com公司傳真：010-59137300
總部地址：北京市東城區東直門南大街5號中青旅大廈15層、3層305-313室、4層401-402室
官方公眾號
“中糧期貨”APP
“再讀資訊”APP
COFCO Futures Co., Ltd . All rights reserved. 京ICP備05002326號-1
京公網安備11010102005501號 本網站支持IPV6