最高檢發(fā)布打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及關聯(lián)犯罪

典型案例

堅持懲防治結合筑起防范詐騙“防火墻” 

4月21日，最高人民檢察院發(fā)布10件打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙及關聯(lián)犯罪典型案例，以及加強司法辦案、依法打擊犯罪，開展能動履職、協(xié)同推進網(wǎng)絡治理的相關成效。檢察機關希望通過發(fā)布這批案例，起到警示犯罪分子、引導社會公眾、推動行業(yè)治理的積極作用。

這10件典型案例分別是：魏某雙等60人詐騙案，邱某儒等31人詐騙案，張某等3人詐騙案、戴某等3人掩飾、隱瞞犯罪所得案，劉某峰等37人詐騙案，吳某強、吳某祥等60人詐騙案，羅某杰詐騙案，徐某等6人侵犯公民個人信息案，施某凌等18人妨害信用卡管理案，唐某琪、方某幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案，周某平、施某青幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案。從案件類型看，有五件是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，另外五件則是與之關聯(lián)的網(wǎng)絡黑產(chǎn)犯罪。10件典型案例較為全面反映了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪樣態(tài)，深入揭示了此類犯罪的社會危害。據(jù)了解，當前電信網(wǎng)絡詐騙犯罪主要特點表現(xiàn)為領域廣、手段新、危害深。在這批典型案例中，劉某峰等37人詐騙案的犯罪分子以組建網(wǎng)絡游戲情侶為名引誘玩家高額充值騙取錢款，是一種新型的“游戲托”詐騙方式；魏某雙等60人詐騙案的犯罪分子以投資虛擬貨幣為名，搭建虛假交易平臺跨境實施電信網(wǎng)絡詐騙，騙取700余名被害人1.2億余元；徐某等6人侵犯公民個人信息案中，電信部門代理商和勞務公司內(nèi)部人員相互勾結，利用工作便利，非法采集務工人員身份證、人臉識別信息激活手機卡，并被用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪。

“公民個人信息已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的‘基本物料’，犯罪分子或是通過非法獲取的公民個人信息注冊手機卡、銀行卡，以此作為詐騙犯罪的基礎工具；或是利用這些信息對詐騙對象進行‘畫像’實施精準詐騙。”最高檢第四檢察廳負責人表示，檢察機關高度重視公民個人信息保護，下一步，檢察機關將把懲治侵犯公民個人信息作為打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的重點工作，將行業(yè)“內(nèi)鬼”和職業(yè)團伙作為重點從嚴懲治。有效防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，要從每個人做起，希望大家切莫貪圖眼前蠅頭小利，切莫追隨不良網(wǎng)絡文化，切莫輕信“前沿概念技術”，提升防范意識和能力，筑起防范詐騙的“防火墻”。

案例八、施某凌等18人妨害信用卡管理案

——多人參與、多途徑配合搭建專門運輸通道向境外運送銀行卡套

【關鍵詞】

妨害信用卡管理罪  銀行卡  物流寄遞

【要旨】

當前，銀行卡已成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的基礎工具，圍繞銀行卡的買賣、運輸形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。檢察機關要嚴厲打擊境內(nèi)運輸銀行卡犯罪行為，深入推進“斷卡”行動，全力阻斷境外電信網(wǎng)絡詐騙犯罪物料運輸通道。結合司法辦案，推動物流寄遞業(yè)監(jiān)管，壓實企業(yè)責任，提高從業(yè)人員的法治意識。

一、基本案情

被告人施某凌，無固定職業(yè)；

被告人王某韜，無固定職業(yè)；

被告人吳某鑫，無固定職業(yè)；

被告人蔡某向，某快遞點經(jīng)營者；

被告人施某補，無固定職業(yè)；

被告人鄭某，某快遞點經(jīng)營者；

被告人施某莉，無固定職業(yè);

其他11名被告人基本情況略。

2018年7月至2019年10月間，時在菲律賓的被告人施某凌以牟利為目的，接受被告人王某韜以及“周生”、“龍蝦”（均系化名，在逃）等人的委托，提供從國內(nèi)運送信用卡套件到菲律賓馬尼拉市的物流服務。

被告人施某凌接到訂單后，直接或者通過被告人吳某鑫聯(lián)系全國各地1000多名長期收集、販賣銀行卡的不法人員，通過物流快遞和水客攜帶運輸?shù)姆绞剑瑢①徺I的大量他人銀行卡、對公賬戶通過四個不同層級，接力傳遞，運送至菲律賓。具體運輸流程如下：首先由施某凌等人將從“卡商”處收購的大量銀行卡以包裹形式運送至蔡某向等人經(jīng)營的位于福建晉江、石獅一帶的物流點；再由被告人施某補等人將包裹從上述物流點取回進而拆封、統(tǒng)計、整理后，乘坐大巴車攜帶運往鄭某等人經(jīng)營的廣東深圳、珠海一帶的物流點；后由往來珠海到澳門的“水客”以“螞蟻搬家”方式，或由被告人鄭某通過貨車夾帶方式，將包裹運往被告人施某莉在澳門設立的中轉站；最終由施某莉組織將包裹從澳門空運至菲律賓。包裹到達菲律賓境內(nèi)后，吳某鑫再組織人員派送給王某韜以及“周生”、“龍蝦”等人。

經(jīng)查，被告人施某凌等人參與運轉的涉案銀行卡套件多達5萬余套，獲利共計人民幣616萬余元。

二、檢察履職過程

本案由福建省晉江市公安局立案偵查。2019年11月1日晉江市人民檢察院介入案件偵查。公安機關于2020年4月20日、10月4日以妨害信用卡管理罪將本案被告人分兩批移送起訴。檢察機關于同年8月18日、11月4日以妨害信用卡管理罪對被告人分批提起公訴，晉江市人民法院對兩批案件并案審理。2021年5月6日，晉江市人民法院以妨害信用卡管理罪判處施某凌、王某韜、吳某鑫、蔡某向、施某補、鄭某、施某莉等18人有期徒刑九年至二年三個月不等，并處罰金人民幣二十萬元至二萬元不等。部分被告人上訴，同年9月13日,泉州市中級人民法院二審維持原判決。

根據(jù)本案所反映出的物流行業(yè)經(jīng)營的風險問題，晉江市檢察機關會同當?shù)厣虅铡⒔煌ㄟ\輸、海關、郵政部門聯(lián)合制發(fā)了《晉江市物流行業(yè)合規(guī)建設指引（試行）》，通過建立健全物流行業(yè)合規(guī)風險管理體系，加強對行業(yè)風險的有效識別和管理，促進物流行業(yè)合規(guī)建設。同時，督促物流企業(yè)加強內(nèi)部人員法治教育，加大以案釋法，切實推進行業(yè)規(guī)范經(jīng)營發(fā)展。

三、典型意義

（一）嚴厲打擊境內(nèi)運輸銀行卡犯罪行為，全力阻斷境外電信網(wǎng)絡詐騙犯罪物料運轉通道。當前，境外電信網(wǎng)絡詐騙犯罪分子為了轉移詐騙資金，需要獲取大量的國內(nèi)公民銀行卡，銀行卡的轉移出境成為整個犯罪鏈條中的關鍵環(huán)節(jié)。實踐中，犯罪分子往往將物流寄遞作為運輸?shù)闹匾溃ㄟ^陸路、水路、航空多種方式流水作業(yè)，將銀行卡運送到境外。為此，檢察機關要深入推進“斷卡”行動，加強物流大數(shù)據(jù)研判分析，掌握銀行卡在境內(nèi)運轉軌跡，依法嚴厲打擊買賣、運輸銀行卡的犯罪行為，尤其是要切斷境內(nèi)外轉運的關鍵節(jié)點，阻斷銀行卡跨境運轉通道。

（二）推動社會綜合治理，促進物流寄遞業(yè)規(guī)范經(jīng)營。物流寄遞具有觸角長、交付快、覆蓋面廣等特點，因而在運輸銀行卡過程中容易被犯罪分子利用。對此，檢察機關要結合辦案，主動加強溝通，推動物流寄遞業(yè)加強行業(yè)監(jiān)管，壓實企業(yè)主體責任，嚴把寄遞企業(yè)“源頭關”、寄遞物品“實名關”、寄遞過程“安檢關”。對于發(fā)現(xiàn)的涉大量銀行卡的包裹，相關企業(yè)要加強重點檢查，及時向寄遞人核實了解情況，必要時向公安機關反映，防止銀行卡非法轉移。結合典型案例，督促物流企業(yè)加強培訓宣傳，通過以案釋法，提高從業(yè)人員的法治意識和安全防范能力，防止成為電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的“幫兇”。