在這樣一個(gè)闔家歡樂(lè)、團(tuán)圓美滿的歡騰節(jié)日里，或許您滿懷興奮的坐上了回家的火車(chē)、或許您正吃著熱騰騰的餃子、或許您還在為家人精心挑選新春禮物···

無(wú)論您在哪里，請(qǐng)務(wù)必查收這篇來(lái)自中糧期貨的春節(jié)反洗錢(qián)指南，并預(yù)祝您福繞蛇年、好運(yùn)纏身；金蛇接財(cái)，四季平安！

一、看似打牌轉(zhuǎn)賬，實(shí)則洗錢(qián)套現(xiàn)

套現(xiàn)方式千千萬(wàn)，打牌也是一方案。

犯罪分子利用過(guò)年期間打牌的熱潮，通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式把錢(qián)轉(zhuǎn)入受害人的銀行卡，然后以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，讓受害人提供現(xiàn)金或者去銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員。受害人的銀行卡進(jìn)賬實(shí)際上是犯罪分子轉(zhuǎn)入的被騙資金，受害人的銀行卡很快會(huì)被凍結(jié)，而指定人員也無(wú)法找尋。

謹(jǐn)記：永不出借個(gè)人賬戶，小心淪為洗錢(qián)工具。

二、看似票務(wù)短信，實(shí)則電詐鏈接

犯罪分子利用過(guò)年期間訂票的熱潮，制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁(yè)，發(fā)布訂購(gòu)機(jī)票、火車(chē)票等虛假信息，以較低票價(jià)引誘受害人上當(dāng)。或者發(fā)送虛假的票務(wù)短信鏈接，隨后，再以索要驗(yàn)證碼的方式實(shí)施詐騙。

謹(jǐn)記：陌生鏈接不要點(diǎn)！驗(yàn)證碼不要隨便發(fā)！

三、看似紅包二維碼，實(shí)則木馬病毒

犯罪分子利用過(guò)年期間發(fā)紅包的熱潮，在網(wǎng)站或群里發(fā)布虛假的紅包鏈接，以引誘受害人點(diǎn)擊。一旦受害人點(diǎn)擊的話，受害人的電腦或者手機(jī)就會(huì)成功植入病毒，進(jìn)而被犯罪分子操控。

謹(jǐn)記：陌生紅包不要點(diǎn)！

四、看似便宜禮品卡，實(shí)則不法洗錢(qián)卡

犯罪分子利用過(guò)年期間購(gòu)買(mǎi)虛擬禮品卡的熱潮，用犯罪所得非法收入購(gòu)入大量禮品卡，再在微信群/二手交易平臺(tái)低價(jià)出售，從而通過(guò)禮品卡交易的方式成功洗白了錢(qián)。

謹(jǐn)記：正規(guī)渠道買(mǎi)禮品卡，否則當(dāng)心成為洗錢(qián)鏈條的一環(huán)。

——來(lái)源：濟(jì)南經(jīng)偵