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中國人民銀行關于加強金融從業人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的通知 |
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（銀發〔2012〕178號） 外匯局，中國人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，各副省級城市中心支行；國家開發銀行，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，中國郵政儲蓄銀行： 近期，經核查發現，少數金融從業人員未能在金融業務活動中勤勉盡責地履行反洗錢義務，甚至有個別金融從業人員還參與或協助不法分子利用金融機構進行洗錢、金融詐騙等違法犯罪活動。為完善金融反洗錢（含反恐怖融資，下同）工作機制，防范類似情況的發生，維護我國金融機構良好聲譽，現就加強金融從業人員反洗錢履職管理及相關反洗錢內控建設的有關問題通知如下： 一、金融機構應科學評估洗錢風險（含恐怖融資風險，下同）與市場風險、操作風險等其他風險的關聯性，確保各項風險管理政策協調一致。反洗錢是金融機構的全員性義務，金融機構要明晰各條線（部門）和各類人員的反洗錢職責，特別是要積極發揮業務條線（部門）在了解客戶方面的基礎性作用，避免反洗錢工作職責空洞化。 二、反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產品或金融服務。金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢風險評估，并按照風險為本的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規管理措施，防范金融從業人員的專業知識和專業技能被不法分子所利用。金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況。 三、金融機構應定期開展反洗錢內部審計，加強對業務條線（部門）或其分支機構反洗錢工作的檢查，及時發現并糾正反洗錢工作中出現的不合規問題。 四、金融機構應增強內部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內部管理制約機制，股份制商業銀行應實施董事會、監事會對高級管理層的有效監督和高級管理層對其金融從業人員的有效監控，防范內部人員參與違法犯罪活動。金融機構應建立違規事件舉報機制，切實保障每一位員工均有權利并通過適當的途徑舉報違規事件。 五、金融機構聘用人員時，應對聘用對象提出必要的職業道德、資質、經驗、專業素質及其他個人素質標準要求，看其是否具備履行所在崗位反洗錢職責所需的基本能力。此外，金融機構應對新聘用金融從業人員進行必要的反洗錢培訓，使其了解并掌握反洗錢義務及其所在崗位的反洗錢工作要求。 六、金融機構高級管理層應增強履行反洗錢義務職責的認識，正確處理金融業務發展與合規經營、風險控制的關系。金融機構應確保承擔反洗錢合規管理職責的高管人員具備較強的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。 七、金融機構應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業人員及時了解反洗錢監管政策、反洗錢內控要求、反洗錢新方法、反洗錢新技術、洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。對于從事洗錢風險較高崗位的金融從業人員，應適當提高反洗錢培訓的強度和頻率。 八、金融機構應及時梳理與本金融機構有關的金融違法案件信息（含媒體報道、互聯網信息），發現涉及金融從業人員反洗錢履職問題的，應及時妥善處理。 九、人民銀行及其分支機構應按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條的規定，責令違反本通知要求的金融機構限期改正，建議有關金融監督管理機構依法責令違規問題情節嚴重的金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。 請人民銀行上海總部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行將本通知轉發至總部注冊地在轄區內的各城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、城市信用社、農村信用社、外資銀行、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、保險公司、保險資產管理公司、信托公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等金融機構和支付機構。 中國人民銀行 二〇一二年七月十八日 |
